صندوق‌های سرمایه‌گذاری چیست ؟- مزایای استفاده صندوق سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری چیست؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری چیست ؟

موفقیت و پیشرفت مالی در زندگی از اهداف همه انسانهاست، اما برای ثروتمند شدن تنها پس‌انداز کردن

کافی نیست، باید بلد باشیم که سرمایه‌گذاری کنیم تا بتوانیم ارزش پولی را که روز به روز در مقابل تورم در

حال از دست رفتن است حفظ کنیم و آن را بیشتر کنیم.

سرمایه‌گذاری در بازار بورس یکی از روش‌های حفظ سرمایه و افزایش آن است، اما لازمه سرمایه‌گذاری

دربورس داشتن تخصص کافی و مهارت است زیرا در غیر اینصورت متحمل زیان‌های جبران ناپذیری

خواهیم شد. اما ممکن است همه افراد مهارت لازم و زمان کافی برای سرمایه‌گذاری در بورس را نداشته

باشند، یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری

است که اگر به درستی انجام شود می‌تواند بازدهی مطلوبی برای سرمایه‌گذار به ارمغان بیاورد.

صندوق‌های سرمایه گذاری چیست؟

بسیاری از  افراد به دلایل مختلفی مثل کمبود وقت، نداشتن اطلاعات کافی درباره فرصت های سرمایه گذاری

موجود و …  معمولا بانک را برای پس انداز خود انتخاب می کنند و فرصت کسب سود بیشتر را به راحتی از

دست می دهند.یکی از ابزارهایی که این فرصت را در اختیار سرمایه گذاران قرار می دهد ، صندوق سرمایه گذاری است.

بطور خلاصه یک صندوق سرمایه‌گذاری مجموعه‌ای از سهام، اوراق مشارکت و سپرده بانکی است که توسط

یک گروه متخصص اداره می‌شود.که با این تنوع سعی در کاهش ریسک سرمایه‌گذاری را دارد.

در اصل ما می‌توانیم صندوق‌ها را مثل یک شرکت در نظر بگیریم که افراد مختلف پولشان را روی هم می‌ریزند

و یک گروه متخصص می‌آید با این پول‌ها در اوراق بهادار مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند.

حالا این تیمی که شما سرمایه‌تان را در اختیارشان قرار می‌دهید شامل افراد مختلفی مثل مدیر صندوق،

تحلیلگرها، متولی صندوق، حسابرس و ضامن صندوق می‌شود که این‌ها هرکدام براساس وظایفی که دارند

فعالیت می‌کنند تا بیشترین بازدهی را از سرمایه شما بدست بیاورند.

 

انواع صندوق های سرمایه‌گذاری

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

صندوق سرمایه گذاری در سهام

صندوق سرمایه گذاری مختلط

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله(ETF)

 

۱- صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت:

در این نوع صندوق‌ها معمولا بیشتر یا تمام منابع صندوق صرف سرمایه‌گذاری در اوراق مشارکت می‌شود.

اوراق مشارکت، اوراقی هست که دولت یا شهرداری‌ها و… برای تامین مالی پروژه‌های خودشان اوراقی را به

فروش می‌رسانند و در زمان سررسید آن مقدار سود ثابت و یا در دوره‌های مختلف سود ثابتی را برای خریداران

این اوراق می‌دهند و در پایان سررسید این اوراق اصل پول سرمایه‌گذار را نیز برمی‌گردانند.

۲- صندوق سرمایه گذاری در سهام:

این صندوق‌ها بیشتر یا تمام منابع مالی خود را در خریدوفروش سهام در بورس می‌کنند.

۳- صندوق سرمایه گذاری مختلط:

این صندوق‌ها بخشی از منابع مالی خود را در سهام و بخش دیگر آن را  در اوراق مشارکت با درآمد ثابت

سرمایه‌گذاری می کنند.

۴- صندوق سرمایه گذاری قابل معامله(ETF):

این نوع از صندوق‌ها، در اصل در سهام شرکت‌های دولتی که توسط دولت عرضه می‌شود سرمایه‌گذاری

می‌کنند و در واقع واحدهای این صندوق در بورس نیز توسط سرمایه‌گذاران قابل معامله است.

نکته مهم در مورد صندوق‌های سرمایه‌گذاری این است که در تمامی انواع صندوق‌های مشترک سرمایه‌گذاری

به جزء ETF، هر واحد آن برابر ۱۰۰هزار تومان می باشد ولی در صندوق‌های قابل معامله(ETF)، هر واحد

آن برابر ۱۰هزار تومان می‌باشد که این یکی از مزایای این صندوق‌ها می‌باشد که تقریبا تمام افراد با سرمایه

زیر ۱۰۰هزار تومان هم می‌توانند در آن سرمایه‌گذاری کنند.

از لحاظ ریسک و بازده بایستی بگوییم که صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام بیشترین ریسک را دارند و بعد

از آن صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط بیشترین ریسک را دارند.

از لحاظ بازده نیز، بیشترین بازده را صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام و بعد از آن صندوق‌های سرمایه‌گذاری

مختلط می باشد که بیشترین بازده را دارند.

به طور کلی در شرایط اقتصادی مختلف کدامیک از صندوق‌ها را برای

سرمایه‌گذاری انتخاب نماییم؟

در شرایطی تحریمی که تورم بالایی در اقتصاد کشور وجود دارد سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری

در سهام و مختلط پیشنهاد می‌شود.

در دوران رکود بازار سهام و شرایطی که تورم بالایی نداریم، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری با

درآمد ثابت و مختلط پیشنهاد می‌شود.

در مورد صندوق‌های قابل معامله (ETF) نیز در دوران تحریمی که تورم بالایی داریم بهتر است سرمایه‌گذاری گردد.

 

به طور کلی برای کسی که توانایی و علم و تجربه کافی سرمایه‌گذاری در

بورس را دارد، سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها خیلی جذاب به نظر نمی رسد.

چون سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس در صورت داشتن علم و تجربه کافی،

بازدهی‌های به مراتب بالاتری را می‌تواند نصیب سرمایه‌گذار کند.

برای شرکت در دوره جامع نابغه بورس شو خانه بزرگان بورس و کس

ب توانایی سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس به صورت حرفه‌ای، با شماره

واتساپ ۰۹۱۲۷۳۱۶۴۴۱ پیام بدهید.

 

  مزایای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری

مدیریت مطلوب دارایی ها

صندوق سرمایه گذاری ابزاری برای سرمایه گذاران خرد است تا از مهارت های افراد حرفه ای برای

سرمایه گذاری بر دارایی هایشان استفاده کنند. این صندوق ها دارای تحلیلگران حرفه‌‌ای سرمایه گذاری

هستند که پیوسته تلاش می کنند تا با یافتن گزینه های مناسب و خرید و فروش به موقع آنها، عملکرد

ممتازی برای سرمایه گذاران خود فراهم نمایند.

کاهش ریسک سرمایه گذاری

تشکیل سبدی از دارایی ها که اصطلاحا متنوع سازی دارایی ها نام دارد باعث کاهش ریسک سرمایه گذاری

می شود ، سرمایه‌گذار صندوق با پرداخت مبلغی قادر است چنین سبدی را خریداری کند و مخاطرات

سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس را کاهش دهد.

نظارت و شفافیت

صندوق های سرمایه گذاری در بازه های زمانی مشخصی توسط نهادهای سازمان بورس و اوراق بهادار،

متولی و حسابرس مورد بازرسی قرار می گیرند و تمامی فعالیت های آنان به صورت شفاف اطلاع رسانی

می شوند.متولی صندوق نیز به صورت مستمر بر عملکرد صندوق نظارت دارد.

 نقد شوندگی

شما برای فروش واحدهای سرمایه گذاری خود با هیچ مشکلی مواجه نمی شوید.این کار توسط ضامن

نقد شوندگی صندوق انجام می شود و شما هرزمان که تصمیم به نقد کردن دارایی خود بگیرید ضامن

نقد شوندگی صندوق این وظیفه را به عهده می گیرد.

صرفه جویی

با توجه به اینکه صندوق های سرمایه گذاری از گردآوری سرمایه‌های خرد تشکیل می شوند، بنابراین

امکان استفاده از مزایای یک مجموعه سرمایه گذاری بزرگ برای سرمایه‌گذاران آن‌ها فراهم می شود.

متنوع بودن صندوق‌های سرمایه‌گذاری

تقریبا برای هر نوع سلیقه سرمایه گذاری و هر میزان ریسک پذیری افراد، نوعی صندوق سرمایه گذاری

وجود دارد. مثلا فردی ریسک پذیری خیلی پایینی دارد و در مقابل فردی حاضر است برای کسب سود

بیشتر، ریسک بالایی را نیز تحمل کند. هرکدام از این افراد می توانند یک صندوق سرمایه گذاری متناسب

با سطح ریسک خود را انتخاب کنند. در واقع تفاوت اصلی انواع صندوق های سرمایه گذاری در ترکیب

دارایی های آن ها است. به این معنی که صندوق ها با توجه به نوعشان درصدی از سرمایه خود را در

گزینه های کم ریسک مثل سپرده بانکی، اوراق مشارکت و … سرمایه گذاری می کنند و یا در گزینه های

با ریسک بیشتر مثل بورس سرمایه گذاری می کنند.شما برای سرمایه گذاری در یک  صندوق باید

واحدهای‌ سرمایه‌ گذاری آن صندوق را خریداری کنید.

چگونه در صندوق های سرمایه گذاری، سرمایه گذاری کنیم؟

برای اینکه بتوانید در یک صندوق سرمایه گذاری ، سرمایه گذاری کنید باید با در دست داشتن مدارک

مورد نیاز به شعب منتخب آن صندوق مراجعه کنید.این شعب از طریق خود صندوق معرفی می شوند.

مثلا یک بانک، یک شرکت کارگزاری یا یک شرکت تامین سرمایه می توانند شعب منتخب صندوق باشند.

شعبه منتخب صندوق مدارکی از قبیل شناسنامه و کارت ملی و شماره حسابتان را از شما درخواست

می کند. همچنین شما باید به اندازه مبلغی که می خواهید در صندوق سرمایه گذاری کنید،

به شماره حسابی که از طرف صندوق معرفی می شود واریز داشته باشید. بعد از آن باید فرم های

مربوطه که از طرف صندوق به شما ارائه می شوند را تکمیل کنید.پس از طی تشریفات لازم گواهی

واحدهای سرمایه گذاری شما،برای شما صادر خواهد شد.

برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های قابل معامله(ETF) هم می‌توانید با همراه‌بانک یکی از بانک‌ها و یا

به صورت حضوری واحدهای این صندوق‌ها را بخرید.

لینک دانلود کتاب الکترونیکی ورود به دنیای ثروتمندان

لینک ورود به پیج اینستاگرام خانه بزرگان بورس